S&P 500 je index 500 největších amerických firem a patří k nejsledovanějším měřítkům akciového trhu. Index sám koupit nejde, investuje se přes ETF, které ho kopírují. Pro české investory je potřeba vědět pár věcí, které rozhodují o tom, kolik vám z výnosu zůstane.
Jak vybrat ETF na S&P 500
- UCITS, ne americké ETF. Evropským drobným investorům jsou kvůli pravidlům PRIIPs americká ETF (například VOO nebo SPY) u většiny brokerů nedostupná. Dostupné jsou evropské UCITS fondy, obchodované typicky v eurech.
- Roční poplatek (TER). U fondů na S&P 500 se pohybuje obvykle v desetinách procenta. Rozdíl 0,1 % ročně se za desítky let promítne do výsledku.
- Akumulační, nebo vyplácející. Akumulační fond výnosy reinvestuje, vyplácející posílá dividendy na účet.
- Velikost a replikace. Větší fond je obvykle stabilnější. Fyzická replikace znamená, že fond skutečně drží akcie z indexu.
Fondy na S&P 500 můžete porovnat v našem ETF screeneru pro evropského investora podle TER, výkonu a způsobu výplaty.
Kurzové riziko
Index se počítá v dolarech, fond se obchoduje v eurech a vy máte koruny. Vývoj kurzů USD/CZK a EUR/CZK proto může zisk zvětšit i zmenšit. Pravidelné investování snižuje vliv momentu, kdy nakupujete.
Daně v kostce
- Dividendy. U akumulačních fondů se výnosy nevyplácejí. U vyplácejících se daní podle pravidel pro dividendy.
- Prodej. Zisk z prodeje cenných papírů může být po splnění časového testu osvobozen od daně. Podmínky a limity se mění, ověřte aktuální znění zákona nebo se poraďte s daňovým poradcem.
- Evidence. Uschovejte si potvrzení o nákupech a prodejích od brokera.
Kde sledovat vývoj
Aktuální hodnotu a historii najdete na stránce index S&P 500. Základní vysvětlení fondů je v průvodci ETF a srovnání brokerů v recenzích brokerů.
Minulý výkon nezaručuje budoucí výnos. Informace nejsou investičním doporučením.